Khi mới bắt đầu tham gia thị trường Forex, các nhà đầu tư thường quan tâm đến việc liệu có mất phí giao dịch hay không. Ngoài việc cần chuẩn bị số tiền để thực hiện giao dịch, bạn sẽ phải chịu các loại phí như Spread hay Swap. Trong đó phí Swap được rất nhiều người quan tâm, vậy Swap là gì trong forex và cách tính phí Swap như thế nào? Hãy cùng Tự học Forex tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
Tổng quan về Swap là gì Forex
Swap là thuật ngữ phổ biến trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối. Để thành công trong giao dịch, các trader cần hiểu rõ định nghĩa, cách sử dụng và áp dụng phí Swap một cách chính xác để đạt được hiệu quả cao. Dưới đây, chúng tôi sẽ cung cấp một lời giải chi tiết về phí Swap và cách tận dụng nó hiệu quả nhất.
Khái niệm Swap là gì?
Swap là một loại phí giao dịch trong thị trường Forex, chỉ phát sinh khi bạn giữ lệnh qua đêm. Nghĩa là nếu bạn mở và đóng lệnh trong cùng một ngày, bạn sẽ không phải trả phí này. Swap được tính dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa các cặp tiền tệ tính theo ngày. Khi bạn muốn giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ phải trả một khoản phí cho chênh lệch lãi suất giữa hai cặp tiền tệ đó.
Để hiểu rõ hơn về phí Swap là gì trong forex, hãy xem một ví dụ về cặp tiền tệ USD/CAD. Khi bạn đặt lệnh mua cặp tiền tệ USD/CAD và muốn giữ lệnh qua đêm, bạn sử dụng CAD để mua USD. Nếu lãi suất của CAD lớn hơn lãi suất của USD, bạn sẽ phải trả phí chênh lệch lãi suất đó. Điều đó hay còn được gọi là Swap.
Tại sao lại có phí Swap?
Phí Swap được tính dựa trên mối quan hệ với lãi suất tiền tệ. Trong mỗi quốc gia, chính sách lãi suất được đặt ra khác nhau. Đây chính là cơ sở để hình thành phí Swap qua đêm. Lãi suất của một loại tiền tệ được quy định bởi ngân hàng trung ương dựa trên chính sách quản lý tiền tệ. Nó phản ánh tình hình kinh tế của quốc gia trong từng thời kỳ. Do đó, có sự khác biệt về lãi suất giữa các cặp tiền tệ. Trong giao dịch Forex, bạn không trực tiếp sở hữu đồng tiền nào. Thay vào đó, khi giao dịch Forex, bạn thực hiện giao dịch dựa trên việc vay mượn. Do đó, phí Swap được áp dụng để bù đắp chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền.
Xem thêm: Cách giúp thành công trong giao dịch Forex là gì?
Giao dịch gì thì phát sinh khoản phí Swap?
Phí Swap phát sinh khi bạn thực hiện giao dịch mà không sở hữu trực tiếp tiền giao dịch. Thay vào đó bạn phải vay mượn. Phí Swap được tính dựa trên lãi suất của đồng tiền mà bạn vay. Và lãi suất này cũng được tính theo đồng tiền của cặp tiền tệ bạn mua. Để hiểu rõ hơn về Swap, cần tìm hiểu về thời điểm tính phí. Điều này rất quan trọng và cần thiết đối với các nhà giao dịch.
Đáng chú ý, trong đêm thứ 4 của tuần, mức phí Swap sẽ tăng gấp ba lần so với các ngày khác. Vì tính phí swap này là cho cả đêm thứ 7 và chủ nhật. Ví dụ, nếu trong đêm thứ 2, phí Swap là 5 USD cho 1 lot. Thì trong đêm thứ 4 nếu bạn để lệnh qua đêm, bạn sẽ phải trả đến 15 USD cho 1 lot.
Đặc điểm của phí Swap là gì?
Chi phí Swap là một loại phí đặc biệt trong giao dịch. Không phải tất cả các nhà giao dịch đều phải trả. Mức phí Swap mà mỗi nhà đầu tư phải trả cũng khác nhau và không cố định.
Tính phí Swap khi nào?
Thời gian tính phí Swap cũng được dựa trên sàn giao dịch. Thường diễn ra từ 22:00 GMT đến 24:00 GMT. Ví dụ, nếu sàn quy định thời gian chuyển tiếp là 22:00, việc mở lệnh lúc 21:59 sẽ bị tính phí. Tuy nhiên, sau khi vượt qua thời điểm 22:00, không có phí Swap được tính. Do đó, việc căn chỉnh thời gian mở lệnh là quyết định quan trọng đối với quá trình giao dịch.
Theo quy định thông thường, phí Swap sẽ được tính trong 7 ngày trong tuần. Tuy nhiên, vào thứ 7 và chủ nhật là ngày nghỉ, không có giao dịch diễn ra. Phí của hai ngày này sẽ được tích lũy và tính vào thứ tư của tuần kế tiếp. Điều này làm cho phí trong ngày thứ tư trở thành mức cao nhất trong tuần.
Cách tận dụng được phí Swap
Mọi trader đều mong muốn tận dụng phí Swap một cách hiệu quả. Đặc biệt là đối với những người thực hiện giao dịch dài hạn (daily trade). Một số cặp tiền tệ trong thị trường ngoại hối có phí Swap “cao ngất ngưởng”. Bạn cần biết cách áp dụng phí này một cách đúng đắn. Nên chọn các cặp tiền tệ có phí Swap dương, để có lợi từ việc nhận phí qua đêm.
Như đã đề cập, phí Swap sẽ cao nhất vào thứ 4 hàng tuần. Khi thực hiện giao dịch trong thời điểm này, bạn có thể nhận được lợi nhuận đáng kể. Để tránh bị chấp nhận lệnh, bạn có thể mở rộng mức stop loss. Lưu ý rằng khi sàn giao dịch mới mở cửa, spread sẽ cao hơn so với giờ cao điểm.
Cách tính phí Swap như thế nào cho chuẩn?
Việc chọn một sàn giao dịch Forex có mức Swap phù hợp là vô cùng quan trọng và cần thiết. Việc sử dụng Swap, nhằm tăng lợi nhuận trong các giao dịch. Cách tính cụ thể như sau:
Thời điểm nên giữ lệnh Swap
Việc xác định thời điểm giữ lệnh Swap là gì rất quan trọng. Mỗi sàn giao dịch Forex có quy định riêng về thời gian tính phí Swap. Thời gian này có thể linh động từ 22:00, 22:30, 23:00 hoặc 23:30 theo giờ được thiết lập trên phần mềm. Ví dụ, nếu sàn giao dịch của bạn áp dụng tính phí Swap vào khung giờ 22:30, các lệnh thực hiện trước thời gian này sẽ bị tính phí Swap. Trong khi các lệnh thực hiện sau thời gian này sẽ không bị tính phí Swap.
Ngoài ra, hầu hết các sàn giao dịch hiện nay cung cấp dịch vụ tài khoản miễn phí qua đêm. Đó còn được gọi là tài khoản Islamic, dành cho người Hồi giáo. Với loại tài khoản này, dù bạn giữ lệnh trong bao lâu và vào thời điểm nào, bạn sẽ không bị tính phí Swap. Tuy nhiên, quy định Swap có thể khác nhau tùy thuộc vào sàn giao dịch. Vì vậy trước khi giao dịch, hãy kiểm tra thông tin cụ thể từ sàn giao dịch của bạn. Từ đó hiểu rõ về thời gian và điều kiện tính phí Swap.
Công thức tính phí Swap là gì?
Phí Swap trong giao dịch Forex có thể tính theo công thức sau:
- Phí Swap = KL giao dịch (số lot) * Đơn vị lot tiêu chuẩn * Tỷ lệ Swap theo pip * Giá trị pip/đơn vị tiền tệ.
Trong công thức trên, tỷ lệ Swap theo pip được tính bằng cách chia tỷ lệ Swap theo point cho 10.
Nếu bạn đặt lệnh Buy 2 lot, phí Swap sẽ được tính như sau:
- Swap = 2 * 100,000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89855) = 0.445$/đêm. Nếu bạn giữ lệnh trong 3 đêm, tổng phí Swap sẽ là 1.335$.
Nếu bạn đặt lệnh Sell 2 lot, phí Swap sẽ được tính như sau:
- Swap = 2 * 100,000 * (-4.84/10) * (0.0001/0.89851) = -10.77$/đêm. Nếu bạn giữ lệnh trong 3 đêm, tổng phí Swap phải trả sẽ là 32.31$.
Hiện nay, hầu hết các hệ thống phần mềm sẽ tự động tính toán và hiển thị phí Swap trong cột “Swap”. Bạn không cần phải tính toán hay áp dụng các công thức phức tạp. Nếu chỉ số hiển thị là một số dương, điều đó cho thấy lãi suất mua vào cao hơn lãi suất bán ra. Nếu chỉ số hiển thị là số âm thì lãi suất bạn phải trả cho sàn khi giữ vị thế qua đêm.
Xem thêm: Hướng dẫn đăng ký tài khoản sàn Exness
Những điều trader cần lưu ý khi tính Swap là gì?
Để giao dịch thành công và tránh sai sót, bạn cần lưu ý những điểm sau:
- Luôn kiểm tra tổng phí Swap trên các cặp tiền. Luôn ưu tiên các cặp tiền có tổng phí Swap dương.
- Phí Swap qua đêm không cố định và có thể thay đổi theo sàn giao dịch, các ngày trong tuần và các tuần trong năm. Vì vậy, hãy luôn kiểm tra tỷ lệ Swap long và Swap short trước khi thực hiện giao dịch.
- Một số cặp tiền có phí Swap lên tới 200-300 USD mỗi đêm. Do đó, khi giao dịch, hãy quan sát kỹ và xem xét trước khi để lệnh qua đêm.
- Các thông số Swap long và Swap short chỉ là chỉ số để bạn áp dụng tính phí Swap.
Ngoài ra, để hiểu rõ hơn về phí Swap cũng như forex, bạn cũng nên tìm hiểu thêm nhiều thông tin kiến thức khác. Ví dụ như xauusd là gì, volume là gì để từ đó có thêm nhiều kinh nghiệm giao dịch.
Lời kết
Swap là một khái niệm quen thuộc trong giao dịch Forex. Nó đề cập đến sự chênh lệch lãi suất giữa hai đơn vị tiền tệ trong một cặp giao dịch. Với thông tin về Swap là gì được Tự học Forex chia sẻ chi tiết trong bài viết trên, mong bạn có thể sử dụng nó như một công cụ hữu ích để giảm thiểu rủi ro giao dịch, tiết kiệm chi phí và quản lý vốn trong tài khoản một cách hợp lý và an toàn.
Câu hỏi thường gặp?
Swap là gì trong forex?
Trong forex, swap là chi phí được tính khi một lệnh giao dịch được giữ qua đêm.
Tính phí swap như thế nào?
Phí swap được tính dựa trên sự chênh lệch lãi suất của hai đồng tiền trong cặp giao dịch và nó áp dụng trực tiếp cho số ngày mà vị thế được giữ.
Cách kiểm tra phí swap trên một cặp tiền cụ thể?
Nhiều sàn giao dịch forex cung cấp cụ thể phí swap cho từng cặp tiền. Bạn có thể kiểm tra trong phần phí swap của các sản phẩm hoặc sử dụng các công cụ giao dịch để xem phí swap.
