Margin Forex là một khái niệm quan trọng mà mọi trader thường xuyên gặp phải khi tham gia vào thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, đối với những trader mới, khái niệm về ký quỹ là một điều mơ hồ và khó hiểu. Vì vậy, hãy cùng Tự học forex khám phá sâu hơn về thuật ngữ này để có khả năng giao dịch và quản lý vốn một cách hiệu quả hơn.
Margin forex là gì?
Margin Forex có vai trò quan trọng trong việc nâng cao khả năng đầu tư của nhà đầu tư. Tuy nhiên, đối với những người mới, khái niệm margin thường mang đến sự mơ hồ và khó hiểu.
Margin Forex là gì?
Margin Forex hay còn được gọi là ký quỹ, là số tiền mà một trader cần đặt làm thế chấp để bắt đầu một giao dịch. Đơn giản nhất, đây là số tiền tối thiểu trong tài khoản mà nhà đầu tư cần có để mở một vị thế giao dịch.
Tuy nhiên, tiền ký quỹ không chỉ có thể tăng cường lợi nhuận. Còn có thể làm tăng nguy cơ thua lỗ lên nhiều lần. Do đó, nó ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của trader theo cả hướng tích cực và tiêu cực.
Mức margin được xác định bằng tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị lệnh giao dịch. Thường nằm trong khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Tùy thuộc vào yêu cầu ký quỹ của từng sàn Forex, trader có thể xác định được mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể sử dụng với loại tài khoản giao dịch cụ thể.
Để xác định số tiền tối thiểu cần có, đòn bẩy chính là yếu tố quyết định. Đòn bẩy càng lớn, mức ký quỹ yêu cầu càng nhỏ. Chẳng hạn, đòn bẩy là 1:20, bạn chỉ cần ký quỹ 5% so với số tiền giao dịch.
Ví dụ, để thực hiện một giao dịch trị giá 100.000$. Với đòn bẩy 1:20, bạn chỉ cần đặt ra 500$. Điều này giúp trader có cơ hội kiếm lợi nhuận lớn hơn với một mức vốn nhỏ.
Như vậy, ký quỹ không chỉ là một hình thức vay tiền để tăng vốn. Còn là một công cụ linh hoạt giúp mở ra những cơ hội giao dịch lớn hơn. Không bị tính lãi suất, và tạo cơ hội cho mức lợi nhuận tốt nhất.
Xem thêm: Forex – Tuyệt chiêu để trở thành “tỷ phú” tài chính
Các khái niệm liên quan đến giao dịch ký quỹ
- Equity là số dư tài khoản của nhà đầu tư ở hiện tại. Bao gồm cả lợi nhuận hoặc tổn thất, sau khi đã trừ đi các khoản lỗ.
- Balance là số dư tài khoản của nhà đầu tư, không tính lãi lỗ từ các lệnh đang mở. Cho dù có lệnh đang có lãi, balance vẫn giữ nguyên là 1.000$.
- Used Margin là số tiền bị đóng băng và không sử dụng được cho các giao dịch khác. Used Margin phụ thuộc chặt chẽ vào Required Margin, mà nhà đầu tư phải có trước khi có Used Margin.
- Required Margin là giá trị tối thiểu của ký quỹ mà một trader cần duy trì. Đảm bảo thanh toán với các Hợp đồng tương lai đang sở hữu.
- Free Margin là số tiền còn lại trong tài khoản mà trader chưa sử dụng để mở vị thế mới. Đây là sự chênh lệch giữa Vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ.
- Margin Level là chỉ số quản lý rủi ro. Giúp trader đánh giá mức độ ảnh hưởng của các lệnh đối với tài khoản giao dịch.
- Margin Call là thông báo từ sàn giao dịch khi mức ký quỹ giảm xuống dưới ngưỡng an toàn.
- Leverage là công cụ tài chính giúp tăng khả năng tiếp cận thị trường và đầu tư thông minh. Nhờ sử dụng số tiền nhỏ và vay một phần còn lại từ nhà môi giới. Nhà giao dịch có thể tận dụng lợi thế đòn bẩy để đầu tư hiệu quả.
- Stop Out là hành động đóng lệnh cưỡng chế của broker khi Margin Level giảm xuống mức nhất định.
Hướng dẫn sử dụng mức ký quỹ trong giao dịch Forex
Trong việc sử dụng Margin Forex, nhà đầu tư cần chú ý và tuân theo những quy tắc quan trọng, đòi hỏi sự tính toán tỉ mỉ, nghiên cứu kỹ lưỡng và suy nghĩ cân nhắc trước khi đưa ra quyết định:
- Những người đã có kinh nghiệm và kiến thức sâu rộng về sàn Forex. Biết cách quản lý vốn và có tâm lý giao dịch vững vàng. Họ sẵn lòng đối mặt với những rủi ro từ thị trường.
- Nhận biết chính xác xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường thông qua tín hiệu Forex từ các công cụ giao dịch.
- Ký quỹ phù hợp với giao dịch ngắn hạn như day trading hoặc scalping trading. Điều này đặc biệt hiệu quả trong việc tìm kiếm lợi nhuận từ các biến động giá nhỏ. Với đòn bẩy có thể tăng cường lợi nhuận cho các vị thế ngắn.
- Được đặt ra bởi các sàn và phụ thuộc vào mức độ rủi ro mà các nhà môi giới chấp nhận. Các tổ chức quản lý tài chính cũng có thể giới hạn mức yêu cầu ký quỹ.
- Dựa trên tỷ lệ phần trăm của tổng các lệnh giao dịch. Với yêu cầu ký quỹ nằm trong khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Tính toán này giúp trader xác định mức đòn bẩy tối đa có thể áp dụng. Nâng cấp tối đa khả năng đầu tư và kiếm lợi nhuận.
Mối liên hệ giữa Margin Forex và đòn bẩy trên sàn Forex
Mối liên hệ giữa Ký quỹ và đòn bẩy là không thể phủ nhận trong thị trường ngoại hối. Ký quỹ đại diện tổng số tiền đầu tư của một cá nhân. Bao gồm tài sản thế chấp được cung cấp. Dây chính là yếu tố quyết định sức mạnh của đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối.
Việc sử dụng ký quỹ giúp nhà giao dịch mở rộng khả năng tiếp cận thị trường. Còn tạo ra đòn bẩy, với khả năng tăng lợi nhuận cũng như tăng rủi ro.
Để minh họa, giả sử một sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:50, để giao dịch 100.000$. Nhà giao dịch sẽ cần ký quỹ là 2000$. Tuy nhiên, nếu sàn môi giới khác cung cấp đòn bẩy lên đến 1:400. Để thực hiện cùng một giao dịch 100.000$, nhà giao dịch chỉ cần ký quỹ là 250$.
Đặc điểm khi sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex
Trong thế giới giao dịch Forex, việc sử dụng ký quỹ đồng nghĩa với việc như bạn đang nắm giữ một công cụ mạnh mẽ, nhưng cũng là một thách thức đầy rủi ro. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của việc sử dụng Margin Forex mà nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng trước khi quyết định áp dụng.
Ưu điểm của Margin forex
- Nhà đầu tư có thể tham gia sàn Forex mà không cần phải đặt ra một số tiền vốn ban đầu quá lớn.
- Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex mang lại điều kiện thuận lợi và hỗ trợ đáng kể
- Giúp gia tăng mức lợi nhuận đáng kể cho những vị thế giao dịch.
Nhược điểm
Trên thực tế, việc sử dụng Margin forex có thể mang đến những rủi ro đáng kể cho nhà đầu tư. Điều này xuất phát từ sự tăng cao của khả năng lợi nhuận. Đồng thời kéo theo mức độ rủi ro tăng lên đáng kể.
Vì vậy, trong trường hợp mất lợi nhuận, nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với một số tiền đáng kể mà họ phải chi trả. Đồng thời, số tiền ký quỹ tại thời điểm đó sẽ được sử dụng để đền bù cho các nghĩa vụ nợ đối với sàn giao dịch Forex.
Xem thêm: Hướng dẫn đăng ký tài khoản sàn XTB
Công thức tính mức ký quỹ trên sàn Forex
Để tính toán mức ký quỹ trong giao dịch Forex, sử dụng công thức sau:
Level = (Equity/Used) x 100
Cho ví dụ, giả sử bạn có 1000$. Mở một vị thế 100.000$ với yêu cầu ký quỹ là 5%. Trong trường hợp này, ký quỹ đã sử dụng là 500$, do đó mức ký quỹ của bạn được tính theo công thức:
Level = (Equity /Used) x 100% = 1000/500 * 100% = 200%.
Bạn có thể dễ dàng tính mức ký quỹ ngoại hối bằng công thức đơn giản dưới đây:
Mức ký quỹ ngoại hối = (Equity /Used) x 100
Trong trường hợp tài khoản chạm margin call, nếu muốn duy trì vị thế, bạn cần nạp tiền ngay lập tức để tránh tình trạng thanh lý các lệnh giao dịch.
Quản trị rủi ro trong giao dịch ký quỹ
Để nắm vững cách quản lý rủi ro trong giao dịch ký quỹ, quan trọng nhất là kết nối nó với Margin Call của sàn giao dịch.
Chẳng hạn, giả sử một sàn giao dịch xác định mức Margin Call là 20%. Để minh họa, giả định tài khoản của bạn có số dư là 1000$. Bạn đang thực hiện một giao dịch với đòn bẩy 1:2. Ký quỹ sẽ là 500$, và nếu bạn đang gặp lỗ 700$. Mức ký quỹ sẽ được tính bằng công thức:
Margin Level= (300/ 500)x 100% = 60%.
Con số này so với ngưỡng 20% mà sàn quy định vẫn là an toàn. Tuy nhiên, nếu bạn tiếp tục lỗ thêm 200$:
Margin Level= (100/ 500)x 100% = 20%
Tại thời điểm này, tài khoản của bạn sẽ bị buộc phải đóng toàn bộ lệnh.
Do đó, để quản lý rủi ro trong giao dịch, quan trọng là duy trì Equity ở mức an toàn. Đảm bảo rằng khi tài khoản rơi vào tình trạng âm, Margin Level ít nhất cũng phải cao hơn ngưỡng Margin Call mà sàn đặt ra. Bên cạnh đó có thể chú ý đến chỉ báo MACD là gì để phân tích chứng khoán, hiểu biến động của thị trường và nắm bắt các tín hiệu mua bán.
Kết luận
Hy vọng bạn đã có cái nhìn rõ hơn về khái niệm Margin Forex cũng như sự liên kết quan trọng giữa ký quỹ và đòn bẩy. Đây là một khía cạnh quan trọng giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường một cách an toàn và hiệu quả. Hãy theo dõi Tự học forex để cập nhật những thông tin mới nhất về thị trường Forex, Chứng khoán và Tiền điện tử.
Những thắc mắc liên quan đến Margin Forex
Mức an toàn trong ký quỹ là bao nhiêu?
Thực tế, không có mức ký quỹ chính xác được xem là an toàn vì mỗi sàn giao dịch đều áp dụng các mức Margin Call khác nhau. Để đảm bảo an toàn, quan trọng nhất là không để tài khoản vượt quá mức Margin Call mà sàn đòi hỏi. Theo Tự học forex, việc chọn sàn có mức Margin Call thấp sẽ giúp tăng tính an toàn cho tài khoản.
Tác dụng của đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong Forex có tác dụng giúp nhà đầu tư sử dụng số tiền nhỏ và mượn một khoản còn lại từ nhà môi giới để thực hiện giao dịch. Kích cỡ đòn bẩy thường vượt quá vốn đầu tư vài lần, tạo cơ hội lớn hơn cho lợi nhuận nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao.
Có rút được tiền Margin Forex không?
Đối với những giao dịch mang lại lợi nhuận, nhà đầu tư có thể hoàn toàn rút được tiền ký quỹ, sau khi thanh toán đầy đủ các loại phí yêu cầu từ sàn giao dịch. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy và gặp thua lỗ, mà không có lợi nhuận nào, số tiền ký quỹ sẽ thuộc về sàn Forex và không thể rút được.
