Tài khoản ký quỹ trong thị trường ngoại hối – một thuật ngữ mà các trader có kinh nghiệm thường xuyên gặp. Đây là một công cụ hữu ích giúp trader quản lý rủi ro khi giao dịch với đòn bẩy. Tuy nhiên với những trader mới, khái niệm này thường gây hiểu lầm và mơ hồ. Vì vậy, bài viết dưới đây của Tự học forex sẽ giúp bạn hiểu rõ về bản chất và hiểu được ký quỹ là gì. Từ đó giúp bạn tích lũy thêm kiến thức khi tham gia giao dịch Forex.
Tìm hiểu chung về thuật ngữ ký quỹ là gì?
Ký quỹ trong thị trường ngoại hối là một khái niệm quan trọng mà các trader thường xuyên gặp. Nó đặt ảnh hưởng trực tiếp đến quản lý vốn. Đồng thời đóng vai trò quan trọng trong việc tránh margin call và stop out. Cùng tìm hiểu thuật ngữ ký quỹ là gì qua thông tin dưới đây:
Ký quỹ forex là gì?
Ký quỹ (margin) đại diện cho số tiền mà một trader đặt làm vốn để bắt đầu giao dịch. Đơn giản, đây là số tiền tối thiểu trong tài khoản mà một nhà đầu tư cần có để mở một vị thế giao dịch. Tiền ký quỹ có thể gia tăng cả lợi nhuận và rủi ro. Nó có thể đưa lên mức cao nhiều lần. Vì vậy, nó có ảnh hưởng tích cực hoặc tiêu cực đến trải nghiệm giao dịch của trader.
Tỷ lệ margin được tính bằng phần trăm của tổng giá trị giao dịch. Chúng thường nằm trong khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Dựa vào yêu cầu ký quỹ của từng sàn forex, trader có thể xác định mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể sử dụng cho loại tài khoản cụ thể.
Ví dụ: Nếu bạn muốn giao dịch với giá 100.000$, nhưng không sử dụng margin, bạn sẽ cần phải có đủ số tiền đó trong tài khoản. Tuy nhiên, với đòn bẩy 1:20, sàn môi giới chỉ yêu cầu ký quỹ là 5%. Điều này có nghĩa là bạn chỉ cần đặt 500$ để thực hiện một giao dịch trị giá 100.000$.
Ký quỹ giúp trader có cơ hội kiếm lợi nhuận lớn hơn với số vốn nhỏ. Nó tương tự như việc vay tiền để tăng vốn, nhưng với ưu điểm là không tính lãi suất. Nó cho phép mở vị thế lớn hơn so với tài chính thực sự. Đồng thời tăng khả năng đạt được lợi nhuận tốt nhất.
Xem thêm: Forex – Tuyệt chiêu để trở thành “tỷ phú” tài chính
Các khái niệm liên quan đến việc ký quỹ là gì?
Bên cạnh việc hiểu định nghĩa ký quỹ là gì? Quan trọng là bạn cũng phải hiểu rõ các khái niệm liên quan đến ký quỹ trong thị trường này:
- Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement): Là số tiền cần thiết để thực hiện giao dịch sử dụng đòn bẩy.
- Vốn chủ sở hữu (Equity): Đây là số dư tài khoản giao dịch sau khi cộng lãi và trừ lỗ hiện tại.
- Lệnh gọi ký quỹ (Margin call): Xảy ra khi vốn chủ sở hữu giảm xuống dưới mức được nhà môi giới quy định. Nó kích hoạt lệnh đóng các vị thế đang mở để đưa vốn sở hữu trở lại mức an toàn.
- Ký quỹ đã sử dụng (Used margin): Là phần vốn chủ sở hữu được sử dụng làm tiền ký quỹ. Mục đích là để giữ các lệnh giao dịch.
- Ký quỹ chưa sử dụng (Free margin): Là vốn chủ sở hữu còn lại trong tài khoản sau khi trừ đi số tiền ký quỹ đã sử dụng.
- Mức ký quỹ ngoại hối (Forex margin level): Đo lường mức độ rủi ro của tài khoản khi giao dịch. Thường sẽ tính bằng tỷ lệ phần trăm.
- Đòn bẩy (Leverage): Công cụ tài chính giúp nhà giao dịch tăng số tiền đầu tư bằng cách sử dụng một số vốn nhỏ và mượn thêm từ nhà môi giới. Đồng thời ký quỹ một phần tiền trong tài khoản.
Công thức tính mức ký quỹ forex
Mức ký quỹ trong giao dịch Forex được tính bằng công thức sau:
- Margin Level = Equity (vốn chủ sở hữu)/Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin) x 100%
Ví dụ: Giả sử bạn có 1000$ và mở vị thế 100.000$ với yêu cầu ký quỹ 5%. Trong trường hợp này, ký quỹ sử dụng là 500$. Mức ký quỹ của bạn lúc này sẽ được tính như sau:
- Margin Level = (Equity (vốn chủ sở hữu)/Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin)) x 100% = 1000/500 * 100% = 200%.
Yêu cầu về mức của tài khoản ký quỹ
Mức cao nhất của tài khoản ký quỹ là gì và do tổ chức nào quản lý? Chắc có lẽ bạn chưa biết, yêu cầu mức ký quỹ được đặt ra bởi các sàn giao dịch. Họ dựa trên mức độ rủi ro mà các nhà môi giới này chấp nhận. Ngoài ra, các tổ chức tài chính cũng có thể áp đặt giới hạn về mức yêu cầu ký quỹ.
Tính toán margin dựa trên tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch. Yêu cầu ký quỹ trong thị trường ngoại hối thường nằm trong khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Từ việc xác định yêu cầu ký quỹ của sàn Forex, trader có thể xác định mức đòn bẩy tối đa có thể áp dụng cho tài khoản giao dịch. Điều này giúp tối ưu hóa khả năng đầu tư và thu lợi nhuận.
Tiền ký quỹ không phải là chi phí để trả khi giao dịch. Thay vào đó là một phần tài khoản được cấp phát và coi như một tài sản ký quỹ.
Trong ký quỹ, những người tham gia cần nhớ giữ mức ký quỹ để duy trì vị thế giao dịch. Yêu cầu ký quỹ có thể biến động tùy thuộc vào biến động của thị trường. Ví dụ, khi có thông tin kinh tế được công bố, yêu cầu ký quỹ có thể tăng tạm thời trong giai đoạn biến động cao. Để tránh lệnh gọi ký quỹ (MarginCall), quan trọng để duy trì đủ số tiền trong tài khoản giao dịch.
Khi nào sử dụng mức ký quỹ forex là hợp lý?
Khi áp dụng Ký quỹ (Margin) trong giao dịch Forex, những nhà đầu tư cần phải tuân thủ các quy tắc cụ thể. Tiến hành tính toán chi tiết và đưa ra quyết định sau khi đã nắm vững thông tin. Sau đây là một số một số tình huống mà việc sử dụng ký quỹ có thể tăng lợi nhuận:
- Nhà đầu tư có kinh nghiệm: Là những người đầu tư đã có nhiều năm kinh nghiệm, am hiểu sâu sắc về thị trường Forex. Có khả năng quản lý vốn tốt và kiểm soát tâm lý giao dịch. Đồng thời sẵn sàng đối mặt với rủi ro từ thị trường.
- Xác định xu hướng thị trường: Sử dụng tín hiệu Forex từ các công cụ giao dịch để chính xác đánh giá xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường.
- Giao dịch ngắn hạn: Phù hợp cho những nhà đầu tư thực hiện giao dịch ngắn hạn. Bao gồm như day trading hoặc scalping trading. Đối với các chiến lược này, nơi lợi nhuận được tìm kiếm từ các biến động giá nhỏ. Việc sử dụng ký quỹ có thể tăng cường hiệu suất và lợi nhuận từ các vị thế ngắn hạn.
Bên cạnh việc áp dụng tài khoản ký quỹ, nhà đầu tư cần tìm hiểu thêm về thuật ngữ rsi là gì để có thể hiểu sâu hơn về thị trường forex.
Ưu nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ là gì?
Trong thị trường Forex, việc sử dụng ký quỹ có thể được xem như là con dao hai lưỡi. Nếu nhà đầu tư sử dụng một cách thành thạo và có phần may mắn, họ có thể thu được lợi nhuận lớn. Ngược lại, nếu rủi ro không thuận lợi, họ có thể phải đối mặt với lỗ nặng nề.
Vậy ưu nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ là gì? Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ mà nhà đầu tư nên xem xét trước khi quyết định áp dụng:
Ưu điểm:
- Nhà đầu tư có thể tham gia thị trường Forex mà không cần một lượng vốn ban đầu quá lớn.
- Giao dịch đòn bẩy Forex mang lại điều kiện và hỗ trợ nhiều.
- Mức lợi nhuận có thể tăng lên đáng kể nhờ vào việc sử dụng đòn bẩy.
Nhược điểm:
- Ký quỹ có thể mang lại rủi ro lớn cho nhà đầu tư. Vì khả năng lợi nhuận cao thường đi đôi với mức độ rủi ro lớn.
- Trong trường hợp thua lỗ, nhà đầu tư có thể phải mất một số lượng lớn vốn đầu tư.
- Số tiền ký quỹ cũng có thể được sử dụng để thanh toán nghĩa vụ nếu có lỗ.
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản IC Markets
Cách để quản lý mức ký quỹ là gì ?
Cùng với việc hiểu rõ công thức tính ký quỹ là gì, trader cần nắm các cách để có thể quản lý mức ký quỹ hiệu quả như sau:
Tìm hiểu về mức ký quỹ forex
Để quản lý mức ký quỹ trong thị trường Forex một cách hiệu quả, việc hiểu rõ về tỷ lệ ký quỹ được áp dụng bởi sàn giao dịch là quan trọng. Tỷ lệ ký quỹ thường được tính dưới dạng phần trăm và phụ thuộc vào sàn giao dịch bạn chọn. Chọn sàn giao dịch có tỷ lệ ký quỹ thấp giúp giảm chi phí và tăng cơ hội lợi nhuận.
Xác định mức để mở tài khoản ký quỹ phù hợp
Sau khi đã biết tỷ lệ ký quỹ của sàn giao dịch, quan trọng để xác định mức ký quỹ phù hợp cho mỗi giao dịch cụ thể. Điều này đòi hỏi nhà giao dịch phải có một chiến lược giao dịch rõ ràng. Cùng với đó là phải hiểu biết sâu rộng về tình hình thị trường.
Theo một số nhà giao dịch có kinh nghiệm, một quy tắc thông thường là duy trì mức ký quỹ cho mỗi giao dịch dưới 5% tổng số ký quỹ trong tài khoản của bạn. Điều này giúp đảm bảo bạn sẽ không mất quá nhiều tiền trong trường hợp giao dịch gặp thua lỗ.
Quản lý mức ký quỹ forex
Sau khi đã xác định mức ký quỹ phù hợp, quản lý mức ký quỹ trong quá trình giao dịch trở thành một yếu tố quan trọng. Bạn cần phải thường xuyên kiểm tra về mức ký quỹ. Mục đích là để đảm bảo bạn không mất quá nhiều tiền trong trường hợp giao dịch gặp thua lỗ. Nếu bạn để mức ký quỹ quá cao, mức độ rủi ro sẽ tăng lên. Ngược lại, nếu mức ký quỹ quá thấp, bạn sẽ bị hạn chế khi mở các vị thế mới.
Một số nhà giao dịch có kinh nghiệm đều khuyến khích việc sử dụng stop loss (dừng lỗ) và take profit (lãi) để hạn chế rủi ro và đạt được mục tiêu lợi nhuận của mình. Hơn nữa, luôn quan sát tình hình thị trường và điều chỉnh mức ký quỹ nếu cần thiết để duy trì quản lý rủi ro hiệu quả.
Ngoài việc nắm và quản lý mức ký quỹ hợp lý, nhà đầu tư cần nắm thêm thông tin về đường trung bình là gì? Từ đó có thể có các chiến lược giao dịch hiệu quả và nâng cao lợi nhuận.
Kết luận
Qua bài viết của Tự học forex, hy vọng bạn đã có cái nhìn rõ hơn về ký quỹ là gì trong thị trường forex cũng như sự liên kết giữa ký quỹ và đòn bẩy. Đây là một khía cạnh quan trọng giúp trader thực hiện giao dịch được an toàn và hiệu quả hơn. Do đó, quan trọng nhất là phải nắm vững kiến thức để tránh bị margin call. Một nấc cảnh báo mà không một nhà đầu tư nào mong muốn.
Câu hỏi thường gặp
Nên thực hiện giao dịch ký quỹ trên forex hay không?
Sử dụng ký quỹ khi giao dịch forex có thể mang lại lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, điều này cũng đi kèm với nguy cơ thua lỗ cao. Để tận dụng Margin một cách hiệu quả, quan trọng nhất là phải tuân thủ các quy tắc quản lý vốn một cách có hiệu suất cao để đối mặt với rủi ro từ thị trường. Luôn đảm bảo thực hiện giao dịch dựa trên tín hiệu chính xác và theo dõi xu hướng thị trường. Sử dụng ký quỹ đặc biệt hữu ích khi thực hiện các giao dịch ngắn hạn trong ngày hoặc scalping.
Có sàn Forex nào hiện nay không yêu cầu mức tiền ký quỹ?
Hiện không có sàn giao dịch nào không yêu cầu mức tiền ký quỹ trong thị trường Forex. Mức ký quỹ được thiết lập nhằm bảo vệ cả nhà đầu tư và sàn giao dịch. Vì vậy, quan trọng nhất là nhà đầu tư nên lựa chọn sàn có mức ký quỹ thấp. Nhằm để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
Đòn bẩy có tác dụng gì trên thị trường chứng khoáng?
Đòn bẩy trong thị trường Forex giúp nhà giao dịch sử dụng số vốn nhỏ và mượn một phần còn lại từ nhà môi giới. Mức đòn bẩy thường sẽ cao hơn vốn đầu tư, thậm chí có thể gấp vài lần. Tóm lại, đòn bẩy rất quan trọng và cần thiết khi giao dịch nếu được sử dụng đúng cách.
