Đòn bẩy tài chính là cụm từ không còn xa lạ gì với các doanh nghiệp. Đây là một công cụ tuyệt vời giúp các nhà đầu tư tăng số vốn lên gấp nhiều lần chỉ trong một thời gian ngắn. Nếu biết sử dụng công cụ này khéo léo sẽ giúp bạn kiếm được những khoản lợi nhuận khổng lồ. Vậy đòn bẩy là gì? Công thức tính thế nào? Cùng Tự học Forex tìm hiểu nhé.
Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính là gì? nói cách dễ hiểu nhất chính là một công cụ giúp bạn giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền gốc. Có thể hiểu đơn giản là các nhà đầu tư sẽ dùng vốn vay để mang đi đầu tư. Thay vì sử dụng bằng vốn tự có nhằm thu về những khoản lợi nhuận cao hơn.
Công thức tính nói theo cách dễ hình dung nhất là: Đòn bẩy = Tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu. Tức là nếu doanh nghiệp dùng mức đòn bẩy càng cao thì tỷ lệ nợ sẽ càng lớn.
Hãy cùng chúng tôi đi làm một ví dụ về cách tính công cụ tài chính này. Để bạn hiểu rõ hơn về mức lợi nhuận mà nó mang lại cũng như rủi ro của đòn bẩy nhé.
Ví dụ: Bạn có 100$ nhưng muốn thực hiện giao dịch lên tới 500$ thì cần phải chọn mức đòn bẩy 1: 5. Khi này 400$ chênh lệch đó chính là số tiền mà sàn giao dịch cho bạn vay.
Xem thêm: Bạn sẽ thua nếu không biết sự thật về Trading
Tác dụng của đòn bẩy tài chính trong giao dịch forex
Trong thị trường ngoại hối, các sàn giao dịch đều sẽ cung cấp cho các trader rất nhiều mức đòn bẩy khác nhau. Vì thế, khi tham gia giao dịch bạn có thể đưa ra lựa chọn mức phù hợp. Để mở các vị thế giao dịch lớn hơn gấp nhiều lần số vốn trong tài khoản.
Để hiểu rõ hơn về đòn bẩy tài chính là gì thì bạn hãy xem qua một số tác dụng của nó mang lại cho nhà đầu tư:
- Với một số vốn nhỏ ban đầu bạn có thể mở ra một vị thế lớn hơn để kiếm thêm lợi nhuận. Vì thế mà cho dù bạn có điểm xuất phát như thế nào thì với công cụ này. Cơ hội tối ưu hóa lợi nhuận cho bạn đang hiện ra ngay trước mắt.
- Với đòn bẩy tài chính rõ ràng bạn có thể phân bổ nguồn vốn hiệu quả. Chia nhỏ số vốn ra thành nhiều phần, rồi dùng đòn bẩy cho từng phần tiền vồn đó, bạn có thể khớp được nhiều lệnh hơn. Từ đó có thể kiếm thêm nhiều phần lợi nhuận. Và hạn chế được kha khá rủi ro so với bỏ toàn bộ tiền vốn vào một cửa.
Đòn bẩy tài chính có rủi ro không?
Sử dụng công cụ tài chính này có rủi ro hay không? Câu trả lời là có. Việc nó mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư là không thể phủ nhận. Tuy nhiên, song song với lợi ích nó vẫn có rủi ro. Mà nếu chẳng may điều đó xảy ra thì có thể dẫn đến cháy tài khoản. Vì vậy khi giao dịch bạn cần nắm được những rủi ro có khả năng xảy ra để chọn mức đòn bẩy cho phù hợp.
Trong trường hợp bị thua lỗ thì bạn sẽ cạn vốn liếng chỉ sau một vài lệnh. Sử dụng mức càng cao thì thua lỗ càng lớn. Nếu không phải là một trader có kinh nghiệm và tâm lý vững thì hãy thật thận trọng. Việc sử dụng mức quá cao sẽ khiến tâm lý bạn bị ảnh hưởng. Và dễ đưa ra những lựa chọn lệch lạc trong quá trình giao dịch. Như vậy bạn đã biết được rủi ro trong công cụ này là gì rồi chứ?
Mách bạn công thức tính đòn bẩy tài chính là gì
Dưới đây là công thức tính đòn bẩy tài chính, để biết cách tính bạn hãy ghi nhớ công thức này.
Với:
- DFL: là độ lớn của đòn bẩy.
- EBIT: là lợi nhuận trước thuế và khoản lãi vay.
- EPS: là tiền lãi của vốn chủ sở hữu.
Để tính được đòn bẩy tài chính là gì sau khi có thêm các khoản lãi vay phải trả ( I ). Chúng ta sẽ được công thức mới như sau:
Trong đó:
- F: là chi phí cố định.
- v: là chi phí biến đổi tính trên 1 đơn vị sản phẩm.
- p: là giá bán.
- Q: là số lượng sản phẩm.
- I: là lãi vay phải trả.
Ý nghĩa đòn bẩy tài chính là gì?
Trong vật lý đòn bẩy giúp chúng ta nâng các vật nặng lên một cách dễ dàng. Còn trong tài chính, nó cho phép nhà đầu tư có thể mua được nhiều hơn mức chi trả thông thường. Ngoài ra nó còn đóng một số vai trò lớn khác như:
- Giúp doanh nghiệp huy động vốn lớn hơn để đem đi đầu tư, nhất là những doanh nghiệp mới hoặc có quy mô nhỏ.
- Khi gặp điều kiện thuận lợi nó giúp doanh nghiệp thu về nguồn lợi nhuận lên gấp nhiều lần.
- Doanh nghiệp có thể nhận được thêm nhiều ưu đãi về thuế. Phần chi phí lãi vay này được khấu trừ thuế giúp giảm chi phí ròng cho người vay.
- Nó cũng cho thấy tình trạng xảy ra các khoản lỗ là không cân xứng. Người đi vay có thể dựa vào điều này để cân đối số tiền mình cần. Nếu có lỗ thì cũng sẽ không ảnh hưởng nhiều đến doanh nghiệp.
Xem thêm: Hướng dẫn đăng ký tài khoản sàn XTB
Các thị trường có thể giao dịch đòn bẩy tài chính
Hiểu được ý nghĩa của đòn bẩy tài chính là gì rồi thì bạn hãy tìm hiểu thêm về các thị trường giao dịch của nó. Cụ thể, nó không chỉ được các doanh nghiệp sử dụng. Hiện nay trong lĩnh vực đầu tư trực tuyến nó cũng được sử dụng thường xuyên. Điển hình có 5 thị trường có thể giao dịch với công cụ này như:
- Chứng khoán: Nhà đầu tư có thể vay tiền ở những công ty chứng khoán để mua cổ phiếu. Nhờ đòn bẩy số lượng cổ phiếu nên nhà đầu tư có thể mua được nhiều hơn so với số vốn tự có. Đây là cơ hội chiếm lợi nhuận cao trong việc đăng ký tham gia đầu tư.
- Forex: Công cụ này giúp cho tài khoản của nhà đầu tư tăng lên một cách đáng kinh ngạc. Các giao dịch được mở lệnh có thể tăng lên gấp 1000 lần so với mức vốn. Nếu thị trường đang đi đúng hướng, lợi nhuận đem lại cho nhà đầu tư không hề nhỏ.
- Tiền điện tử: Cũng như Forex, công cụ này này có thể giúp các nhà đầu tư khuếch đại số vốn đang có. Từ đó có thể đạt được lợi nhuận cao nếu đồng tiền mã hóa được tăng giá.
- Hợp đồng tương lai: Việc sử dụng nó sẽ giúp nhà đầu tư có thể nhận về phần lợi nhuận rất lớn. Mà chỉ cần bỏ ra một số vốn nhỏ cho các hợp đồng này.
- Hàng hóa: Bạn có thể giao dịch cùng lúc các loại hàng hóa khác nhau như: vàng, bạc, dầu, bông… mà không cần phải nắm giữ chúng. Với việc được hỗ trợ từ đòn bẩy thì bạn có thể gia tăng lợi nhuận gấp nhiều lần một khi chúng giá tăng.
Một số lưu ý cần nhớ khi sử dụng đòn bẩy tài chính
Chắc hẳn bạn đã biết nó mang lại lợi nhuận lớn như thế nào. Mặc dù nguồn lợi nhuận không hề nhỏ, nhưng có rủi ro rất lớn nếu không biết cách tính toán. Và dưới đây là một số lưu ý khi sử dụng công cụ này như:
- Đòn bẩy tài chính phóng đại cả mức lãi và lỗ. Lợi nhuận càng lớn thì đồng nghĩa với việc rủi ro càng nhiều. Đó là lý do nếu sử dụng mà chẳng may đầu tư thua lỗ sẽ khiến cho doanh nghiệp của bạn mất nhiều hơn được.
- Nếu không có hướng đi rõ ràng hoặc bị sai lệch thì việc mua bán trở nên rất khó khăn. Từ đó dẫn đến ngưng đọng vốn.
- Cần cẩn trọng với mức lãi suất của nó bởi nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận. Lãi suất càng cao lợi nhuận sẽ càng giảm và đồng thời nếu thua lỗ mức nợ cực kỳ cao.
Ngoài ra, bạn cũng có thể tìm hiểu thêm về Breakout và pip để phục vụ cho quá trình giao dịch thêm thuận lợi nhé.
Lời kết
Trên đây là toàn bộ nội dung chi tiết giải đáp thắc mắc đòn bẩy là gì và công thức tính chuẩn xác cùng một số thông tin liên quan. Hy vọng với những gì Tự học Forex cung cấp, bạn có thể hiểu rõ hơn về lợi nhuận và rủi ro. Từ đó đưa ra cách tính toán và áp dụng để mang về nhiều lợi nhuận nhất có thể.
