Khái niệm thị trường ngoại hối là gì?
Thị trường ngoại hối là một mạng trực tuyến toàn cầu, nơi các nhà giao dịch mua và bán tiền tệ. Nó không có vị trí thực tế và hoạt động 24 giờ một ngày từ 5 giờ chiều. EST vào Chủ Nhật cho đến 4 giờ chiều EST vào thứ Sáu vì tiền tệ có nhu cầu cao. Nó thiết lập tỷ giá hối đoái cho các loại tiền tệ có tỷ giá thả nổi.
Thị trường ngoại hối có doanh thu ước tính là 6,6 nghìn tỷ đô la một ngày.1 Đây là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới. Cầu và cung xác định sự khác biệt về tỷ giá hối đoái, do đó, xác định lợi nhuận của thương nhân.
Thị trường toàn cầu này có hai cấp. Đầu tiên là thị trường liên ngân hàng. Đó là nơi các ngân hàng lớn nhất trao đổi tiền tệ với nhau. Mặc dù nó chỉ có một vài thành viên, nhưng các giao dịch rất lớn. Kết quả là, nó quy định giá trị tiền tệ.
Cấp thứ hai là thị trường không kê đơn. Đó là nơi các công ty và cá nhân giao dịch. OTC đã trở nên rất phổ biến vì hiện nay có rất nhiều công ty cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến. Các nhà giao dịch mới, bắt đầu với số vốn hạn chế, cần biết thêm về giao dịch ngoại hối. Điều đó thật rủi ro vì ngành công nghiệp ngoại hối không được quản lý chặt chẽ và cung cấp đòn bẩy đáng kể.
Trung tâm giao dịch OTC địa lý lớn nhất là ở Vương quốc Anh. London thống trị thị trường. Giá niêm yết của một loại tiền tệ thường là giá thị trường của Luân Đôn. Tính đến tháng 4 năm 2019, giao dịch ngoại hối của Vương quốc Anh chiếm 43,1% tổng giao dịch toàn cầu. Điều này khiến London trở thành trung tâm giao dịch ngoại hối quan trọng nhất trên thế giới.
Cách hoạt động của thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối chủ yếu là giao dịch qua quầy (OTC.) Nó diễn ra thông qua các nền tảng điện tử hoặc qua điện thoại giữa các ngân hàng và những người tham gia khác. Chỉ 3% giao dịch, chủ yếu là hợp đồng tương lai và quyền chọn, được thực hiện trên các sàn giao dịch.
Tất cả các giao dịch tiền tệ được thực hiện theo cặp. Khi bạn bán đơn vị tiền tệ của mình, bạn sẽ nhận được khoản thanh toán bằng một loại tiền tệ khác.
Mọi khách du lịch có ngoại tệ đều đã thực hiện giao dịch ngoại hối. Ví dụ, khi bạn đi nghỉ ở châu Âu, bạn đổi đô la sang euro theo tỷ giá hối đoái. Bạn bán đô la Mỹ và mua euro. Khi bạn quay lại, bạn bán euro và mua đô la Mỹ.
Các loại giao dịch ngoại hối
Có ba loại giao dịch ngoại hối. Thị trường giao ngay là giá tiền tệ tại thời điểm giao dịch. Thị trường kỳ hạn là một thỏa thuận trao đổi tiền tệ với mức giá đã thỏa thuận vào một ngày trong tương lai.
Giao dịch hoán đổi bao gồm cả hai. Các đại lý mua một loại tiền tệ với giá ngày hôm nay trên thị trường giao ngay và bán số tiền tương tự trên thị trường kỳ hạn. Bằng cách này, họ vừa hạn chế được rủi ro trong tương lai. Bất kể đồng tiền này giảm bao nhiêu, họ sẽ không mất nhiều hơn giá kỳ hạn. Trong khi đó, họ có thể đầu tư tiền tệ mà họ đã mua trên thị trường giao ngay.
>>>> Tham khảo ngay: Nâng cao xác suất thắng trong giao dịch ngoại hối như thế nào?
Kế hoạch đầu tư ngoại hối
Một trong những phương pháp an toàn nhất để đầu tư ngoại hối là giao dịch với bức tranh toàn cảnh. Bức tranh ngoại hối lớn có tính đến tất cả các thông tin có sẵn cho một cặp tiền tệ. Thông tin toàn cảnh như vậy bao gồm những thứ như lãi suất ở cả hai quốc gia, chức năng của nền kinh tế của mỗi quốc gia và môi trường thị trường hiện tại cho cặp giao dịch.
Lãi suất: Bạn không thể bỏ qua lãi suất nếu bạn muốn đánh đổi bức tranh lớn hơn. Khi bạn giữ một giao dịch tiền tệ trong hơn một ngày, bạn sẽ nhận thấy một thứ gọi là chuyển khoản. Tùy thuộc vào loại tiền tệ có liên quan và hướng giao dịch, bạn có thể trả một ít lãi hoặc kiếm một ít lãi. Phần lớn, nếu một quốc gia đang trả đủ lãi suất, các nhà giao dịch trên thế giới sẽ mua đồng tiền này so với các đồng tiền yếu hơn, tạo ra một xu hướng.
Cơ bản: Theo dõi tiến trình của các đỉnh cao chỉ huy của nền kinh tế, còn được gọi là các nguyên tắc cơ bản đi cùng với ý tưởng trên. Các yếu tố cơ bản là những thứ như việc làm, lãi suất, CPI và thậm chí cả chính trị. Trong khi giao dịch bức tranh toàn cảnh, bạn cần biết các nguyên tắc cơ bản đối với các loại tiền tệ liên quan là gì.
Kỹ thuật: Phân tích kỹ thuật có thể có nhiều dạng khi bạn áp dụng nó vào thực tế. Nếu bạn nói phân tích kỹ thuật với một nhà giao dịch, họ có thể nghĩ đến đường trung bình động, trong khi nhà điều hành thị trường khác có thể nghĩ đến MACD nếu bạn đề cập đến giao dịch kỹ thuật.
Khi giao dịch bức tranh toàn cảnh, bạn đang tìm kiếm các khía cạnh kỹ thuật để hỗ trợ giao dịch ngoại hối của mình. Nếu bạn muốn mua một cặp tiền tệ, bạn không muốn nó bị mua quá mức về mặt kỹ thuật. Giao dịch bức tranh lớn của bạn nên có một số phân tích kỹ thuật hỗ trợ quyết định của bạn. Nó giúp xác định thời gian và giúp bạn tránh vào thời điểm xấu. Nhìn chung, bạn có thể có ý tưởng đúng, nhưng việc phân tích kỹ thuật có lợi cho bạn có thể giảm rủi ro cho bạn.
Giống như tất cả các hình thức phân tích, phân tích kỹ thuật chịu sự đánh giá sai lầm hoặc thiên vị, có thể làm mất đi các quyết định đầu tư phù hợp.
Biểu đồ hàng tuần: Nếu bạn không cảm thấy mình nắm bắt được những gì đang xảy ra với một cặp tiền tệ trong một ngày, hãy lùi lại và xem xét mọi thứ trên biểu đồ hàng tuần. Các biểu đồ hàng tuần lớn hơn có thể làm cho việc di chuyển trên biểu đồ hàng ngày trở nên tầm thường và cho bạn cảm giác tốt hơn về những gì bạn đang phân tích. Lùi lại một bước sẽ giúp giảm thiểu suy đoán thứ hai.
Với những mục này, bạn có thể đưa ra các quyết định giao dịch mạnh mẽ hỗ trợ các vị trí mà bạn đang nắm giữ. Bạn đừng bao giờ thực hiện giao dịch chỉ để thực hiện chúng. Bạn sẽ có thể giải thích chúng với bên thứ ba nếu bạn phải. Nếu bạn tuân theo quy tắc này, nó sẽ giúp bạn tránh thực hiện giao dịch “Tôi đang chán”. Giao dịch thực tế, đặc biệt là giao dịch tranh lớn, có thể nhàm chán và chậm chạp. Nhiều nhà giao dịch được mời đến và yêu cầu giao dịch nhanh và có đòn bẩy. Đó là lý do tại sao có rất nhiều nhà giao dịch ngoại hối thất bại.
Giao dịch toàn cảnh là việc cân nhắc mọi thứ và đưa ra quyết định sáng suốt. Theo tôi, đó là một trong những phương pháp giao dịch tốt nhất. Một nhánh của quỹ đầu cơ, được gọi là quỹ Global Macro, áp dụng phương pháp này.
Đây cũng là một trong những phương pháp khó thực hiện nhất đối với các nhà giao dịch vì nó thiếu sự phấn khích và nhanh chóng. Giao dịch bức tranh lớn hướng đến thành công lâu dài và ở lại cuộc chơi.
>>> Tham khảo: Chia sẻ mẹo quản lý vốn trong giao dịch ngoại hối
Chiến lược đầu tư thị trường ngoại hối
Theo dõi xu hướng hàng ngày hoặc hàng tuần
Một chiến lược là hệ thống giao dịch ngoại hối đơn giản là tuân theo xu hướng hàng ngày hoặc hàng tuần. Xem lại các biểu đồ hàng ngày và hàng tuần và tìm một xu hướng có vẻ được hỗ trợ tốt và tham gia. Một điều lưu ý về loại giao dịch cụ thể này là các bước di chuyển của bạn trông nhỏ trên biểu đồ có thể kéo dài 100 pips. Điều này có nghĩa là bạn cần phải giao dịch nhỏ. Sử dụng phân bổ thận trọng khi bạn mua vào và cho phép giao dịch của bạn phát triển một chút. Đặt điểm dừng hợp lý và vạch ra mục tiêu. Những người mới bắt đầu thấy chiến lược này dễ dàng vì họ không cần phải theo dõi thị trường liên tục.
Thay vào đó, họ có thể giao dịch khi có thời gian.
Giao dịch chênh lệch lãi suất
Giao dịch thực hiện là khi bạn mua và nắm giữ một loại tiền tệ trả lãi suất cao so với một loại tiền tệ có lãi suất thấp. Mỗi ngày, một lần chuyển tiền được trả cho chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ.
Ưu điểm của việc này là ngay cả khi giao dịch của bạn không di chuyển, tiền vẫn được gửi vào tài khoản của bạn hàng ngày. Ngoài ra, vì hầu hết các giao dịch ngoại hối đều được sử dụng đòn bẩy, nên bạn được trả tiền dựa trên quy mô giao dịch của bạn, không chỉ quy mô vốn của bạn.
Nhược điểm của giao dịch thực hiện là chênh lệch lãi suất thường không nhiều so với mức rủi ro bạn đang chấp nhận. Ngoài ra, các cặp tiền tệ tốt cho giao dịch thực tế thường có phản ứng mạnh mẽ với bất kỳ tin tức nào gây rủi ro cho thị trường toàn cầu.
Nói cách khác, miễn là mọi thứ còn tốt, các cặp này sẽ tăng và trả. Nếu xảy ra sự cố, đôi khi bất ngờ, họ sẽ lao xuống rất mạnh và rất nhanh. Nếu bạn bị thu quá mức, bạn có thể làm nổ tung tài khoản ngoại hối của mình trong nháy mắt.
>>> Xem thêm: Sức mạnh của sự kiên trì trong giao dịch ngoại hối
Giao dịch trong ngày – Day trading
Thị trường ngoại hối luôn chuyển động – 24 giờ một ngày, sáu ngày một tuần. Mặc dù thời gian giao dịch ngoại hối sôi động nhất là cụ thể, nhưng thị trường ngoại hối luôn biến động ít nhất một chút. Tùy thuộc vào những gì bạn thích giao dịch trong ngày, bạn có thể chọn và chọn thời gian của mình.
Hầu hết các chiến lược giao dịch trong ngày đều xoay quanh vấn đề phân tích kỹ thuật ngoại hối, điều này có những điểm tích cực. Thị trường có thể rất kỹ thuật, và nếu bạn có một con mắt nhạy bén và một kế hoạch, bạn có thể nắm bắt và kiếm được một số lợi nhuận từ nó.
Giao dịch theo phân tích cơ bản
Một số nhà đầu tư có cách tiếp cận cổ điển hơn để đầu tư ngoại hối. Họ thích đầu tư vào thứ gì đó mà họ hiểu hơn là tìm kiếm một tín hiệu trên biểu đồ của họ. Đối với nhà đầu tư thận trọng hơn này, giao dịch ngoại hối cơ bản hoạt động tốt nhất
Giao dịch cơ bản là khi bạn tuân theo lịch trình kinh tế như nhà máy ngoại hối cho một số quốc gia và đóng vai các quốc gia có xu hướng kinh tế tăng cường, chống lại các quốc gia có xu hướng kinh tế suy yếu. Cách tiếp cận này khá dễ dàng vì nó xem xét cách thức mọi thứ hình thành trong thời gian dài. Phần phức tạp của nó là học cách hiểu các báo cáo kinh tế và so sánh chúng với các nước khác.
Học cách bắt đầu đầu tư ngoại hối
Mặc dù đầu tư ngoại hối có thể cảm thấy phức tạp, nhưng bất kỳ ai kiên nhẫn và khả năng học hỏi từ những sai lầm của họ đều có thể đạt được một số kỹ năng qua thời gian. Nhưng cần kiên trì. Hệ thống được thiết kế theo cách khiến hầu hết mọi người thất vọng. Bạn cần phải lùi lại, theo dõi bức tranh lớn và giao dịch nhỏ, ít nhất là trong thời gian đầu. Bạn cũng nên đăng ký tham gia khóa học giao dịch ngoại hối cho đến khi bạn có một số kinh nghiệm.
>>> Xem ngay: Ra quyết định trong giao dịch ngoại hối
